TD Ameritrade帳戶強制移轉至Schwab｜2023.09.07最後更新

噗比媽 — Thu, 07 Sep 2023 07:40:39 +0000

TD Ameritrade （德美利證券）與Charles Schwab（嘉信理財）開始整合了，大家有收到轉戶通知了嗎？

其實TD Ameritrade早就於2019年11月就已經由Charles Schwab收購，只是營運上一直都還是維持各自獨立運作，不過2023年起，才開始整合，要將所有TD Ameritrade的帳戶全數移轉至Schwab。

我也是2023年6月底才被通知移轉的。這篇就針對這次強制移轉，提醒各位TD Ameritrade用戶那些需要注意的地方～

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TD Ameritrade 用戶注意事項

圖中提到距離移轉還有66天。通常會於美國東岸時間周五的晚上8:30開始進行，比較不會影響到用戶的交易權益。

各位TD Ameritrade用戶們比較需要注意的部分有：

由於賬戶數量龐大，移轉不是一次完成，而是分批進行的，因此用戶會陸續收到移轉通知。
如果還沒收到，不是沒事，只是還沒輪到，最終兩個平台用戶都會被合併到Charles Schwab平台上。
在帳戶移轉完成後，用戶將不能再經由TD Ameritrade進行交易，只能使用Schwab的平台，包含電腦、平板、手機app。
在被通知到帳戶移轉之後的三個月期間，務必密切留意移轉進度。
期間可以先申請Schwab的帳號並下載app，方便移轉後可以無縫接軌。
TD的Thinkorswim下單軟體也會在2023下半年導入Schwab。

TD Ameritrade移轉至Schwab流程與重要時間點

根據說明，移轉的日期通常會訂在(ET時間)周五晚間8:30 開始，如此周一早上5點就可以開始使用新的帳號，在移轉日前，有四個重要的時程：

三個月前：收到移轉通知。此時用戶會收到email或實體郵件，或是在登入TD Ameritrade時，會被通知帳戶即將被轉移與進行移轉的日期。
兩個月前：取得移轉細節與文件，其中包含帳號合約以及Schwab的Cash Feature Program，因為我還沒有收到，目前看起來是同意書，如果收到後有發現什麼有趣的細節我會再分享出來。
相關資訊可查看此： Cash Features Program Disclosure Statement | Charles Schwab
一個月前：用戶將被要求創建Schwab的帳號與密碼。由於當帳戶完成移轉後，就只能使用Schwab的平台了，所以在此需要先建立帳戶並進行連結，如果本來就有Schwab帳號的話，也可以在那時候進行連結。

會被移轉至Shuwab的帳號資訊有哪些?

根據說明影片，幾乎所有的原本存在於TD Ameritrade的用戶資訊都會被移轉，但即便如此，移轉後還是會需要根據後台指示進行一些設定，以下是絕對會移轉的資訊：

資產
尚未完成的交易訂單
成本基礎(cost basis)
資金轉移指示
歷史資料

移轉至Schwab後要怎麼登入?

在移轉日期後，TD Ameritrade的帳號就會自動失效了，所有的登入都必須使用Schwab的新帳號與密碼。

跟TD Ameritrade一樣，可以透過Charles Schwab的手機app或網頁登入與進行交易。

Schwab的服務費與ETF手續費跟TD Ameritrade不同嗎?

根據Schwab的聲明，所有的服務價格都將會比照TD Ameritrade，甚至更低。

服務費降低的部分，大部分的台灣投資人應該是無感，除了這項「經紀人協助的固定收益交易費用」從原本固定05%-1%，改為最高收取$250美元。

詳細的服務費與ETF費用可參考此中文連結：嘉信理財定價和費用 | 嘉信理財 | Charles Schwab

創建Schwab帳戶 – 比想像中還簡單 (2023.08.30更新)

因為我的帳戶預計9/5就要進行移轉了，所以這兩天陸續收到叫我創建Schwab帳戶的通知。

其實也蠻簡單的，大概5-10分鐘就可以完成了。

1. 從TD Ameritrade進入創建帳號的頁面

點擊開始後，他會要求要先輸入一組社會安全碼。

如果是台灣人，就輸入建立TD Ameritrade時所使用的身分證字號末四碼即可。

創建Schwab帳戶第一步：（台灣人）輸入原TD Ameritrade帳戶申請時使用的身分證字號末四碼。

2. 使用TD Ameritrade 創建登入ID

創建Schwab帳戶第二步：直接使用TD Ameritrade的登入ID （最簡單）

直接選左邊，繼續後再確認一次登入ID與密碼，同樣也可以再設置一個安全問題跟答案。

注意！答案不能有空格，要全部寫在一起。

創建Schwab帳戶第三步：密碼與安全問題/答案設定，答案要全部寫在一起不能有空格

到這裡基本上就完成ID的創建了，信箱中就會收到名為「Schwab web site ID created」（Schwab網路ID建立完成）的通知信函。

Schwab網頁帳戶創建完成的通知信件：Schwab Web Site ID Created

3. 確認兩階段驗證的頻率

確認後系統會要求下載手機版的app。開啟後選擇登入，並使用上面你建立好的ID登入後，就會要求輸入下圖畫面上的六碼驗證碼，輸入完畢後就完成啦！

4. Schwab ID創建完成，畫面會顯示開始移轉的時間

要留意的是，系統會告知幾號到幾號之間進行移轉，也會告知自哪一天起就不要再進行交易，大家一定要特別注意唷！

完成Schwab帳戶移轉 (2023.09.07更新)

我的帳號已經於2023年9月初完成移轉，隔天我就收到這封歡迎的郵件，表示整個過程已經塵埃落定。

以上就是我的美國券商帳號，從TD Ameritrade德美利證券到Charles Schwab嘉信理財的無痛移轉過程。